Un gestionnaire de patrimoine offre une gamme variée de services conçus pour répondre aux besoins spécifiques de chaque client. Que vous souhaitiez optimiser votre fiscalité, investir dans l’immobilier ou préparer votre retraite, ce professionnel peut élaborer une stratégie sur mesure. Son objectif est de maximiser vos actifs tout en tenant compte des contraintes fiscales et juridiques.
Le premier service clé est l’établissement d’un bilan patrimonial. Ce diagnostic complet permet de dresser un inventaire de vos actifs (biens immobiliers, placements financiers) et de vos passifs (prêts, dettes). À partir de ce bilan, le gestionnaire identifie les opportunités d’optimisation et propose des actions concrètes.
Un autre service central est l’optimisation fiscale. Grâce à une parfaite maîtrise des dispositifs fiscaux, le gestionnaire de patrimoine peut réduire votre impôt sur le revenu, votre IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) ou les droits de succession. Il peut par exemple recommander des investissements éligibles à la loi Pinel ou au déficit foncier.
Le gestionnaire propose également des stratégies d’investissement. Cela inclut des placements financiers diversifiés (actions, obligations, fonds d’investissement) ou des investissements alternatifs comme les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier). En parallèle, il peut conseiller sur l’achat de biens immobiliers, en tenant compte de leur rentabilité locative et de leur potentiel de valorisation.
Un autre service important est la préparation de la retraite. Le gestionnaire de patrimoine aide à constituer une épargne solide et adaptée pour garantir un revenu complémentaire. Il peut également optimiser les solutions déjà en place, comme les PER (Plans d’Épargne Retraite) ou les contrats d’assurance-vie.
Enfin, la gestion de la transmission est une priorité pour de nombreux clients. Le gestionnaire vous accompagne dans la planification successorale, en réduisant les droits de donation et en assurant une répartition équitable de vos biens. Il peut aussi proposer des montages juridiques tels que la création de SCI ou le démembrement de propriété pour protéger vos héritiers.
Travailler avec un gestionnaire de patrimoine, c’est bénéficier d’un accompagnement global et personnalisé. Ces services couvrent tous les aspects de la gestion patrimoniale, vous offrant ainsi la sérénité de savoir que vos actifs sont optimisés et protégés pour l’avenir.